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3,000万円控除ってなに？売却時に損しないための基礎知識

 3,000万円控除ってなに？売却時に損しないための基礎知識

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✅ はじめに｜「家を売ったら税金がかかる」って本当？

マイホームを売ろうとすると、よく聞くのがこんな言葉：

「利益が出たら税金がかかるらしいよ」

「3,000万円控除って制度があるらしいけど、難しそう…」

結論から言うと、

家を売って利益が出た場合は、原則として“税金（譲渡所得税）”がかかります。

でも、条件を満たせばこの税金を**大幅に減らせる「3,000万円控除」**という特例があります。

この制度を正しく理解すれば、数百万円単位の節税も可能です。

この記事では、

初心者の方でも安心して理解できるように、

• 3,000万円控除ってどんな制度？

• 使える条件は？どんな人が対象？

• 実際いくらお得になるの？

• 手続きの方法は？

• 注意点や落とし穴は？

などをわかりやすく、丁寧に解説します。

 

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🏡 そもそも、家を売ったらなぜ税金がかかるの？

不動産を売って利益（＝譲渡益）が出ると、

その利益に対して**「譲渡所得税」＋「住民税」**が課税されます。

▶ 譲渡所得とは？

たとえば：

• 購入価格：2,000万円

• 諸費用（仲介手数料・登記費用など）：200万円

• 売却価格：3,500万円

この場合、

👉 この1,300万円に対して、約20％〜39％の税金がかかる可能性があります。

 

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💡 3,000万円控除とは？

ここで登場するのが、**3,000万円の特別控除（マイホーム特例）**です。

✅ 一言で言うと：

「マイホームを売ったときに、利益が出ても最大3,000万円までは非課税になる制度」

 

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▶ 制度の概要

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🧾 どんな人が3,000万円控除を使えるの？

下記の条件をすべて満たす場合に、控除を受けることができます。

✅ 主な適用条件（2025年時点）

💡一度賃貸に出していた場合でも、最後に住んでいた記録があり、3年以内なら対象になる可能性があります。

 

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🧮 実際いくらお得？カンタンシミュレーション

▶ ケース1｜控除なしの場合

• 購入：2,500万円

• 売却：4,000万円

• 譲渡益：1,500万円

• 税率：約20％（所得税15％＋住民税5％）
  
  → 税額：約300万円の納税！

▶ ケース2｜3,000万円控除あり

• 譲渡益：1,500万円 − 3,000万円控除
  
  → 非課税！税金0円！

👛 この制度を使えば、300万円も税金を払わずに済むというわけです。

 

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📋 申請に必要なもの・手続き方法

✅ 控除を受けるには「確定申告」が必要です

会社員の方でも、年末調整ではこの特例は受けられません。

売却した翌年の2月中旬〜3月中旬に、税務署またはe-Taxで申告します。

 

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📄 主な必要書類

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⚠ よくある失敗・注意点

1. 親や子どもに売った場合は対象外
   → 家族間売買は3,000万円控除が使えません。

2. マイホームとしての居住実績がないとNG
   → 名義は自分でも、住んでいなかったら対象外。

3. 確定申告を忘れてしまう
   → 控除は「自動で適用されない」ので、申告が必須。

4. 住まなくなってから3年以上経っていた
   → 空き家のまま放置していて、売るのが遅くなると対象外に。

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✅ まとめ｜売る前に知っていれば数百万円得することも！

• 3,000万円控除は、マイホームを売却するときに強力な節税制度

• 条件を満たせば、本来かかるはずの譲渡所得税がゼロになることも

• 使うには確定申告が必須。家族間売買や居住実績に注意

• 売却を考え始めたら、まずは不動産会社や税理士に相談するのが安心です

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